افشین خلیل‌سامانی، رئیس گلرنگ‌کراد در گفت‌وگو با ایرانیان استارتاپ اعلام کرد:مجموع سرمایه‌گذاری تأمین شده توسط گلرنگ‌کراد تا به امروز ۲۵۰ میلیارد تومان بوده است
سکوی تأمین مالی جمعی گلرنگ‌کراد که فعالیت خود را تنها 6 ماه پیش آغاز کرده، در مدت زمان کوتاه موفق به جذب سرمایه ۲۵۰ میلیارد تومانی شده است. این سکو که تحت حمایت گروه صنعتی گلرنگ قرار دارد، توانسته به سرعت جایگاه خود را در بازار تأمین مالی جمعی ایران تثبیت کند و پروژه‌های مختلفی را با مشارکت سرمایه‌گذاران به مرحله اجرا رسانده است.
در همین راستا، در حاشیه نمایشگاه اینوتکس 2025 با افشین سامانی، رئیس گلرنگ‌کراد، درباره فرآیندهای اجرایی، چالش‌ها و برنامه‌های آینده این سکوی نوظهور به گفت‌وگو نشستیم.
با توجه به رقابت شدید در حوزه تأمین مالی جمعی، سکوی گلرنگ چه مزیت رقابتی ویژه‌ای نسبت به سایر پلتفرم‌ها دارد؟
سکوی تامین مالی گلرنگ در راستای ایجاد شبکه‌ای از سرمایه‌گذاران، شناسایی کسب‌وکارها و پروژه‌های با پتانسیل بالا در حوزه‌های با بازدهی مناسب و اتصال میان سرمایه‌گذاران و کسب‌وکارها شکل گرفته است تا بتواند این ابزار را به عنوان یکی از ابزارهای نقش آفرین در اقتصاد دانش‌محور کشور به کسب‌وکارهای متقدم و کسب‌وکارهای نوین و سرمایه‌گذاران علاقه مند معرفی کند.
از جمله مزایای پلتفرم گلرنگ‌کراد می‌توان به این موارد اشاره کرد:
- بهره‌مندی از زنجیره ارزش گروه صنعتی گلرنگ، پشتوانه تخصصی و تجربی هیئت‌مدیره و تیم اجرایی و همچنین دسترسی به شبکه‌ای گسترده از متخصصان و مشاوران خبره که در کنار سابقه موفق و اعتبار بالای این گروه صنعتی، مزیتی رقابتی ایجاد می‌کند.
- علاوه بر این، گلرنگ‌کراد با فراهم‌سازی فرصت سرمایه‌گذاری در پروژه‌های نوآورانه و پربازده برای سرمایه‌گذاران، به شبکه‌ای از سهامداران خرد (شامل همکاران و خانواده‌های آنان در گروه صنعتی گلرنگ) متصل است و تمایل به ایجاد مدل تامین مالی Equity دارد.
چه معیارهای دقیقی برای انتخاب پروژه‌های قابل تأمین مالی در نظر گرفته شده و چه نهادی این ارزیابی‌ها را نظارت می‌کند؟
در گلرنگ کراد، انتخاب پروژه‌های قابل تأمین مالی بر اساس مجموعه‌ای از معیارهای دقیق و چندلایه صورت می‌گیرد. این معیارها شامل مواردی چون توانمندی تیم اجرایی، شفافیت مدل درآمدی، مقیاس‌پذیری کسب‌وکار، تحلیل بازار هدف، سوابق حقوقی و مالی و میزان ریسک سرمایه‌گذاری هستند. همچنین، برای پروژه‌های نوآورانه، به ارزش پیشنهادی و تمایز رقابتی نیز توجه ویژه‌ای می‌شود.
فرآیند ارزیابی پروژه‌ها توسط کمیته تخصصی ارزیابی پروژه‌ها که متشکل از کارشناسان مالی، حقوقی، فنی و سرمایه‌گذاری است، انجام می‌گیرد. این کمیته ضمن بررسی مستندات و ارتباط با صاحبان پروژه ابعاد مختلف طرح را به دقت بررسی می‌کند.
در نهایت، واحد ارزیابی و نظارت به عنوان نهاد ناظر داخلی، بر اجرای درست فرآیندهای ارزیابی و انطباق آن‌ها با چارچوب‌های قانونی و آیین‌نامه‌های مصوب نظارت دارد تا از سلامت و شفافیت کل فرآیند اطمینان حاصل شود.
در صورت شکست پروژه‌های جذب سرمایه، چه مکانیزمی برای جبران ضرر سرمایه‌گذاران یا حفظ اعتماد آنان پیش‌بینی شده است؟
ما در گلرنگ کراد به خوبی آگاهیم که سرمایه‌گذاری در پروژه‌های نوآورانه همواره با ریسک همراه است. در صورت بروز چالش در اجرای پروژه، تیم گلرنگ کراد با مداخله مشورتی یا مدیریتی، تلاش می‌کند مسیر پروژه را اصلاح یا در صورت لزوم، مکانیزم‌های جایگزین را برای جبران بخشی از ضررها بررسی و اجرا کند.
با این حال، به‌منظور حفظ اعتماد سرمایه‌گذاران و کاهش ریسک‌های احتمالی، چند مکانیزم کلیدی در نظر گرفته شده است:
- انجام ارزیابی‌های دقیق و همه‌جانبه پیش از پذیرش هر پروژه برای تامین مالی جمعی
- اخذ ضمانت‌نامه تعهد پرداخت از بانک‌ها و صندوق‌های پژوهش و فناوری
- ارائه گزارش‌های مستمر و ایجاد شفافیت اطلاعاتی
چگونه تضاد احتمالی منافع میان سهامداران گروه گلرنگ و پروژه‌های معرفی شده به سکوی تأمین مالی مدیریت می‌شود؟
در گلرنگ کراد، برای مدیریت تضاد احتمالی منافع میان سهامداران گروه گلرنگ و پروژه‌هایی که در سکوی تأمین مالی معرفی می‌شوند، چند سازوکار مشخص و مؤثر در نظر گرفته شده است. ساختار کاری گلرنگ کراد به‌گونه‌ای طراحی شده که به‌صورت مستقل از سایر شرکت‌های گروه فعالیت می‌کند. به همین دلیل، تصمیم‌گیری درباره پذیرش یا رد پروژه‌ها صرفاً بر پایه ارزیابی‌های تخصصی و بر مبنای معیارهای حرفه‌ای صورت می‌گیرد، نه بر اساس وابستگی یا تعلق سهام‌داری همچنین پروژه‌ها توسط کمیته‌ای تخصصی متشکل از کارشناسان مالی، فنی و حقوقی ارزیابی می‌شوند.
اعضای این کمیته موظف‌اند پیش از بررسی هر پروژه، هرگونه ارتباط یا منفعت شخصی یا سازمانی خود را اعلام کنند تا فرآیند بررسی به‌شکل بی‌طرفانه انجام شود. در مواردی که پروژه‌ای به‌نحوی با شرکت‌های زیرمجموعه گروه گلرنگ در ارتباط باشد، این موضوع به‌طور شفاف و علنی در پلتفرم اطلاع‌رسانی می‌شود تا سرمایه‌گذاران با آگاهی کامل تصمیم‌گیری کنند.
در مجموع، هدف ما ایجاد فضایی حرفه‌ای، شفاف و عادلانه برای سرمایه‌گذاران است؛ فضایی که در آن اعتماد سرمایه‌گذار در اولویت قرار دارد و هیچ منافعی فراتر از اصول اخلاقی و حرفه‌ای قرار نمی‌گیرد.
چه حجم از تأمین مالی تاکنون از طریق این سکو انجام شده و چه سهمی از این پروژه‌ها به مرحله موفقیت عملیاتی رسیده‌اند؟
در طول شش ماه گذشته که فعالیت خود را آغاز کرده‌ایم، موفق به اجرای ۱۲ پویش سرمایه‌گذاری موفق شده‌ایم که مجموع ارزش جذب سرمایه آن‌ها به بیش از ۲۵۰ میلیارد تومان رسیده است. میانگین بازدهی این پویش‌ها برای سرمایه‌گذاران تاکنون حدود ۴۲ درصد بوده که نشان‌دهنده عملکرد مثبت و اعتمادساز پلتفرم در همین بازه کوتاه فعالیت است.
نحوه نظارت بر مصرف منابع مالی جذب شده توسط کسب‌وکارها چیست و در صورت تخلف چه اقداماتی صورت می‌گیرد؟
در گلرنگ‌کراد، نظارت بر نحوه مصرف منابع مالی جذب‌شده از سوی کسب‌وکارها از اهمیت بالایی برخوردار است و با جدیت دنبال می‌شود. برای تحقق این هدف، مجموعه‌ای از سازوکارهای نظارتی و حمایتی طراحی شده است تا اطمینان حاصل شود که منابع در راستای اهداف پروژه و به شکل مؤثر مصرف می‌شوند:
- گزارش‌دهی منظم: تمامی کسب‌وکارهایی که موفق به جذب سرمایه می‌شوند، ملزم به ارائه گزارش‌های دوره‌ای درباره نحوه هزینه‌کرد منابع و میزان پیشرفت پروژه هستند. این گزارش‌ها امکان پیگیری مستمر وضعیت پروژه و کنترل هزینه‌ها را فراهم می‌کند.
- بررسی اسناد مالی: علاوه بر گزارش‌های عملکرد، اسناد مالی پروژه‌ها نیز به‌صورت دقیق و منظم مورد بررسی قرار می‌گیرند تا از انطباق روند مصرف منابع با برنامه‌های ارائه‌شده اطمینان حاصل شود.
- ارائه مشاوره و حمایت تخصصی: گلرنگ‌کراد با ارائه مشاوره در حوزه‌های مالی، مدیریتی و فنی، به کسب‌وکارها کمک می‌کند تا منابع خود را بهینه مصرف کرده و از بروز انحراف در مسیر اجرای پروژه جلوگیری شود.
مجموعه این اقدامات به ما کمک می‌کند تا از یک‌سو منافع سرمایه‌گذاران به‌درستی حفظ شود و از سوی دیگر، کسب‌وکارها در مسیر رشد و توسعه پایدار حرکت کنند.
نقش گروه صنعتی گلرنگ در تصمیم‌گیری‌های راهبردی این سکو چقدر است و آیا استقلال سکو از بدنه اصلی گروه حفظ می‌شود؟
گلرنگ کراد یکی از زیرمجموعه‌های مرکز نوآوری و فناوری‌های نوین گروه صنعتی گلرنگ است. ساختار کاری گلرنگ کراد به‌گونه‌ای طراحی شده که به‌صورت مستقل از سایر شرکت‌های گروه فعالیت می‌کند. در عین حال تیم اجرایی گلرنگ کراد از مشاوره‌های راهبردی و تخصصی گروه صنعتی گلرنگ بهره‌مند می‌شوند. این مشاوره‌ها بیشتر در راستای توسعه استراتژیک، افزایش کارایی و استفاده از تجربیات گروه صنعتی گلرنگ است.
مدل درآمدی سکو از محل کارمزد یا مشارکت در پروژه‌ها چگونه تعریف شده و آیا این مدل در بلندمدت پایدار خواهد بود؟
مدلی که در حال حاضر اجرا می‌کنیم، دقیقاً مطابق با مدلی است که توسط فرابورس تعریف شده است؛ یعنی مدل ۴ درصد تا سقف ۳۰۰ میلیون تومان.
برای جلوگیری از ورود پروژه‌های با ریسک بالا یا بی‌کیفیت، چه فرآیندهای اعتبارسنجی و رتبه‌بندی پروژه‌ها اعمال می‌شود؟
برای جلوگیری از ورود پروژه‌های با ریسک بالا یا بی‌کیفیت به پلتفرم گلرنگ کراد، ما مجموعه‌ای از فرآیندهای اعتبارسنجی و رتبه‌بندی دقیق و چندمرحله‌ای را به‌کار می‌بریم. این فرآیندها با هدف اطمینان از کیفیت پروژه‌ها و کاهش ریسک برای سرمایه‌گذاران طراحی شده‌اند. این فرآیندها شامل:
- ارزیابی دقیق و جامع: هر پروژه قبل از پذیرش در پلتفرم، به‌طور کامل مورد ارزیابی قرار می‌گیرد. این ارزیابی شامل تحلیل‌های مالی، فنی، بازار هدف و سابقه تیم اجرایی پروژه است. ما به‌ویژه به پایداری مالی، ظرفیت رشد و طرح‌های کسب‌وکار توجه ویژه داریم.
- بررسی ریسک‌های حقوقی و قانونی: پروژه‌ها از نظر تطابق با قوانین و مقررات موجود نیز مورد بررسی قرار می‌گیرند. این شامل ارزیابی وضعیت حقوقی تیم اجرایی و هرگونه مسائل حقوقی احتمالی است.
- نظارت مستمر: پس از پذیرش پروژه، نظارت مستمر بر روند اجرای آن توسط تیم نظارتی انجام می‌شود. در صورتی که در هر مرحله‌ای مشکلات یا انحرافاتی از برنامه‌ریزی اولیه مشاهده شود، اقدامات اصلاحی و مدیریتی به‌سرعت انجام خواهد شد.
به‌طور کلی این فرآیندها باعث می‌شوند که فقط پروژه‌هایی با کیفیت بالا و ریسک معقول وارد پلتفرم شوند و سرمایه‌گذاران با اطمینان بیشتری در آن‌ها مشارکت کنند.
در صورت بروز بحران اقتصادی یا افت سرمایه‌گذاری، چه استراتژی‌هایی برای حفظ پایداری فعالیت سکو تدوین شده است؟
در مواجهه با بحران‌های اقتصادی یا افت سرمایه‌گذاری، گلرنگ کراد استراتژی‌هایی را تدوین کرده است که هدف آن‌ها حفظ پایداری پلتفرم، حمایت از سرمایه‌گذاران و حفظ اعتماد بازار است.
یکی از روش‌های اصلی ما برای کاهش ریسک، تنوع در پروژه‌ها و حوزه‌های تامین مالی است. با حمایت از پروژه‌هایی در صنایع مختلف و با ویژگی‌های ریسک متفاوت، می‌توانیم از نوسانات یک بخش خاص در بازار جلوگیری کنیم. برای حفظ اعتماد سرمایه‌گذاران در شرایط بحرانی، ما به‌طور مداوم با آن‌ها در ارتباط خواهیم بود و گزارش‌های شفاف و به‌موقع از وضعیت پروژه‌ها ارائه می‌دهیم. این شفافیت به حفظ اعتماد و پایداری سرمایه‌گذاران در شرایط غیرقابل پیش‌بینی کمک می‌کند. همچنین در مواجهه با بحران، ممکن است نیاز به بازنگری در سیاست‌های ریسک‌پذیری داشته باشیم. این شامل تجدید نظر در استانداردهای پذیرش پروژه‌ها و تعدیل سطح ریسک در سرمایه‌گذاری‌ها است تا پلتفرم با ریسک کمتری مواجه شود.
این استراتژی‌ها به ما این امکان را می‌دهند که در شرایط بحرانی، نه تنها به‌طور مؤثر به مدیریت بحران پرداخته و از آسیب به سرمایه‌گذاران جلوگیری کنیم، بلکه پایداری و موفقیت بلندمدت گلرنگ کراد را نیز تضمین کنیم.
دیدگاهتان را بنویسید