راهنمای انتخاب بهترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری در سال ۱۴۰۳
بهترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری
امروزه سرمایه‌گذاری در بازار سرمایه، یکی از راه‌های پرطرفدار برای افزایش ثروت و تأمین آینده مالی است؛ اما تنوع بالای ابزارهای مالی و نوسانات بازار، انتخاب بهترین گزینه برای سرمایه‌گذاری را دشوار کرده است.
صندوق‌های سرمایه‌گذاری با جمع‌آوری سرمایه‌های کوچک و بزرگ و بهره‌گیری از تخصص تیم‌های حرفه‌ای، این امکان را به سرمایه‌گذاران می‌دهند که به شکل غیرمستقیم در بازارهای مالی فعالیت کنند.
در سال‌های اخیر بهره‌گیری از خدمات این صندوق‌ها به دلیل ویژگی‌هایی نظیر مدیریت ریسک، نقدشوندگی بالا و عملکرد حرفه‌ای، بیش از پیش مورد توجه قرار گرفته‌اند.
با توجه به شرایط متغیر بازار و افزایش تعداد صندوق‌های سرمایه‌گذاری در سال ۱۴۰۳، انتخاب بهترین گزینه برای سرمایه‌گذاری دشوار است. در این مقاله ایرانیان استارتاپ به‌منظور سهولت در دستیابی شما به اهداف مالی‌تان، بهترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری در ایران را به شما معرفی می‌کنیم.
انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری
صندوق‌های سرمایه‌گذاری را می‌توان از جنبه‌های مختلف دسته‌بندی کرد. مهم‌ترین دسته‌بندی‌ها بر اساس نحوه معامله، نحوه تقسیم سود و نوع دارایی‌های صندوق‌ها انجام می‌شود. هر یک از این صندوق‌ها برای دسته‌ای از سرمایه‌گذاران مناسب هستند که انواع آن‌ها عبارت‌اند از:
صندوق‌های قابل‌معامله (ETF) و صندوق‌های صدور و ابطالی
صندوق‌های ETF و صندوق‌های صدور و ابطالی هر دو ابزارهای سرمایه‌گذاری؛ اما با روش معامله متفاوت هستند. ETFها به دلیل قابلیت معامله در بورس، نقدشوندگی بالا، شفافیت بیشتر و هزینه‌های کم‌تر، محبوبیت بیشتری بین سرمایه‌گذاران دارند. در مقابل، صندوق‌های صدور و ابطالی به دلیل فرایند خریدوفروش زمان بر و پیچیده‌تر، بین افراد کم‌تری محبوب هستند.
صندوق‌های سهامی، درآمد ثابت، مختلط و طلا
در ادامه معرفی بهترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری در ایران به صندوق‌های سرمایه‌گذاری می‌رسیم که بر اساس نوع دارایی‌هایی که در آن‌ها سرمایه‌گذاری می‌شود، به چند دسته تقسیم می‌شوند که عبارت‌اند از:
- صندوق‌های سهامی: بیشتر در سهام شرکت‌ها سرمایه‌گذاری می‌کنند و برای افرادی که علاقه‌مند به ریسک هستند، مناسب است.
- صندوق‌های با درآمد ثابت: بیشتر در اوراق با درآمد ثابت مثل اوراق مشارکت سرمایه‌گذاری می‌کنند و برای کسانی که ریسک کم‌تری می‌پذیرند، مناسب است.
- صندوق‌های مختلط: ترکیبی از سهام و اوراق با درآمد ثابت هستند و سرمایه‌گذاری در آن برای عموم مردم مناسب است.
- صندوق‌های طلا: بیشتر در بازار طلا سرمایه‌گذاری می‌کنند و بهترین گزینه برای حفظ ارزش پول در برابر تورم به شمار می‌آیند.
مهم‌ترین معیارهای انتخاب بهترین صندوق سرمایه‌گذاری در سال ۱۴۰۳
انتخاب بهترین صندوق سرمایه‌گذاری، مانند انتخاب یک تیم فوتبال برای سرمایه‌گذاری روی آن است. برای این کار باید معیارهای خاصی را در نظر گرفت و پس از بررسی آن‌ها بهترین صندوق را انتخاب کرد. از جمله این معیارها می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:
- بازدهی گذشته صندوق
- میزان ریسک‌پذیری
- ارزش خالص دارایی‌های صندوق (NAV)
- ضریب آلفا و بتا
- حجم معاملات روزانه
بهترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت در سال ۱۴۰۳
صندوق‌های با درآمد ثابت به دلیل داشتن ریسک پایین و بازدهی نسبتاً مطمئن در شرایط نوسانی بازارهای امروز، انتخابی هوشمندانه برای سرمایه‌گذاری هستند. این صندوق‌ها عمده دارایی خود را در اوراق مشارکت، سپرده‌های بانکی و سایر ابزارهای کم‌ریسک سرمایه‌گذاری خواهند کرد و اغلب بازدهی بیشتری نسبت به سپرده‌های بانکی دارند.
از جمله بهترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری در ایران با درآمد ثابت در سال ۱۴۰۳ بر اساس بازدهی سالانه و حجم دارایی‌ها عبارتند از:
| نام صندوق | نوع معامله | نماد | بازدهی ماهانه | بازدهی ۶ ماهه | بازدهی سالانه |
| طلوع تدبیر پایا | قابل‌معامله | خورشید | 2.26 درصد | 14.67 درصد | 33.13 درصد |
| نوع دوم اعتبار | قابل‌معامله | اعتبار | 1.69 درصد | 15.26 درصد | 31.71 درصد |
| تداوم اطمینان تمدن | قابل‌معامله | تداوم | 2.44 درصد | 14.64 درصد | 30.38 درصد |
| در اوراق بهادار با درآمد ثابت کیمیا | قابل‌معامله | اونیکس | 2.32 درصد | 14.15 درصد | 30.29 درصد |
| سپر سرمایه بیدار | قابل‌معامله | سپر | 2.92 درصد | 14.97 درصد | 30.13 درصد |
همان‌طور که در جدول مشاهده می‌کنید، صندوق “طلوع تدبیر پایا” با بازدهی سالیانه ۳۳.۱۳ درصد، بهترین عملکرد را در بین صندوق‌های معرفی شده داشته است؛ اما باید به این نکته توجه داشته باشید که اطلاعات ارائه شده در این جدول تا شهریور ۱۴۰۳ بوده و ممکن است با گذشت زمان تغییر کند؛ بنابراین برای تصمیم‌گیری نهایی در مورد سرمایه‌گذاری، همیشه به منابع معتبرتر مراجعه کرده و از افراد متخصص مشاوره بگیرید.
بهترین صندوق‌های سهامی در سال ۱۴۰۳
سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سهامی برای افرادی که توانایی پذیرش ریسک بیشتری دارند، انتخاب مناسبی هستند. این صندوق‌ها به دلیل نوسانات بالای بازار سهام، پتانسیل سودآوری بیشتری نسبت به صندوق‌هایی با درآمد ثابت دارند؛ اما درعین‌حال احتمال زیان نیز در آن‌ها بیشتر است.
بهترین صندوق‌های سهامی که در سال ۱۴۰۳ عملکرد قابل توجهی داشته‌اند، عبارت‌اند از:
| نام صندوق | نماد | بازدهی سالانه |
| کیمیا زرین کاردان | گنج | 52.70 درصد |
| طلای عیار مفید | عیار | 52.30 درصد |
| پشتوانه طلای لوتوس | طلا | 51.75 درصد |
| در اوراق بهادار مبتنی بر گواهی سپرده سکه طلا کهربا | گوهر | 51.56 درصد |
در داده‌هایی که در این جدول ارائه شده، به‌جای بازدهی صندوق‌های سرمایه‌گذاری به بازدهی شاخص‌های مختلف بازار سرمایه اشاره شده است. توجه داشته باشید که این شاخص‌ها نمایانگر عملکرد کلی یک گروه از دارایی‌ها هستند و لزوماً بازدهی یک صندوق خاص را نشان نمی‌دهند.
بهترین صندوق‌های طلا در سال 1403
صندوق‌های سرمایه‌گذاری در طلا در سال‌های اخیر به دلیل نوسانات قیمت سکه و طلا و تمایل سرمایه‌گذاران به حفظ ارزش دارایی‌هایشان در برابر تورم، موردتوجه زیادی قرار گرفته‌اند. این صندوق‌ها به‌ویژه برای کسانی که نمی‌خواهند مستقیماً در بازار طلا فعالیت کنند، گزینه‌ای جذاب به شمار می‌روند.
در سال 1403، بهترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری در ایران در حوزه طلا بر اساس بازدهی سالانه و میزان نقدشوندگی شامل موارد زیر هستند:
| نام صندوق | نوع معامله | نماد | بازدهی ماهانه | بازدهی 6 ماهه | بازدهی سالانه |
| تضمین اصل سرمایه گیتی دماوند | قابل‌معامله | گارانتی | 2.80 درصد | 12.87 درصد | 33.44 درصد |
| تعالی دانش مالی اسلامی | صدور و ابطالی | – | 4.83 درصد | 13.49 درصد | 23.52 درصد |
| زیتون نماد پایا | قابل‌معامله | زیتون | 4.45 درصد | 4.94 درصد | 17.04 درصد |
| مختلط گوهر نفیس تمدن | صدور و ابطالی | – | 2.24 درصد | 7.24 درصد | 14.62 درصد |
| نیکوکاری ایتام برکت | صدور و ابطالی | – | 3.74 درصد | 4.89 درسد | 13.89 درصد |
اطلاعات ارائه شده این جدول بازدهی شاخص‌های مختلف بازار سرمایه صندوق‌های مختلف در حوزه طلا را نشان می‌دهد.
کلام آخر
انتخاب بهترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری در ایران، تصمیم مهمی است که مستقیماً روی آینده مالی شما تأثیر می‌گذارد. در این مقاله تلاش کردیم تا با ارائه اطلاعات جامع و مقایسه عملکرد انواع صندوق‌ها، شما را برای یک سرمایه‌گذاری مطمئن و ایمن یاری کنیم.
همان‌طور که در بخش بالا مطالعه کردید بازدهی گذشته یک صندوق، تنها یکی از معیارهای انتخاب برای سرمایه‌گذاری در آن است. عواملی مانند میزان ریسک‌پذیری، اهداف سرمایه‌گذاری، هزینه‌های مدیریت و ترکیب سبد سرمایه‌گذاری یا پرتفوی نیز در انتخاب صندوق‌های سرمایه‌گذاری اهمیت بالایی دارند.
توجه داشته باشید که بازار سرمایه همواره در حال تغییر است و عملکرد گذشته صندوق‌ها، تضمینی برای آینده روشن و سوددهی حتمی آن‌ها نیست؛ بنابراین قبل از هرگونه تصمیم‌گیری، حتماً با مشاوران مالی مشورت کنید و اطلاعات خود از منابع معتبر را به‌روز نگه دارید. برای کسب اطلاعات بیشتر با کارشناسان مالی ما تماس بگیرید.
سؤالات متداول
- صندوق‌های سرمایه‌گذاری قابل‌معامله (ETF) چه مزایایی دارند؟
صندوق‌های ETF نقدشوندگی بالاتری دارند و به دلیل هزینه‌های کم‌تر و شفافیت بیشتر، ریسک سرمایه‌گذاری در آن‌ها کم‌تر است.
- آیا صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت همیشه بازدهی بیشتری نسبت به سپرده‌های بانکی دارند؟
بله. اغلب صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت به دلیل سرمایه‌گذاری در اوراق مشارکت و سپرده‌های بانکی، بازدهی و سودآوری بیشتری نسبت به حساب‌های بانکی دارند.
- برای انتخاب بهترین صندوق سرمایه‌گذاری باید به چه معیارهایی توجه کرد؟
میزان بازدهی گذشته، میزان ریسک‌پذیری، ارزش خالص دارایی‌های صندوق (NAV) و حجم معاملات روزانه از جمله مهم‌ترین معیارها هستند که در انتخاب بهترین صندوق برای سرمایه‌گذاری باید به آن‌ها توجه کرد.
